24.10.2013 59 комментариев Рубрика: Breaking news

Всем! Всем! Всем!

Один из крупных банков в нашей стране, по моему мнению,  занимается откровенным мошенничеством! У моего близкого друга с депозитного счета списали большую сумму денег, почти 100 миллионов рублей, организовав мошенническую схему. Это Ак барс банк. Предлагаю бойкотировать деятельность этой организации. Забирайте оттуда все деньги, режьте лимиты.

Что произошло.

В тот момент, когда банк закрывается в отделение пришел человек, который представился моим другом. В банке в это время, естественно, уже не было других клиентов. Неизвестный представил фальшивый паспорт, номер которого не совпадал с настоящим. Как Вы понимаете, копия настоящего паспорта в банке была. Деньги были списаны со счета в пользу юр лица!

До сих пор руководство банка делает все, чтобы правда не вскрылась. Уголовное дело не возбуждено.

Прошу всех рассказать об этом случае и рекомендую не иметь дел с этим банком.

59 комментариев   К последнему
Пожаловаться

Авторизация

 
 
Забыли пароль?

У вас еще нет логина и пароля? Зарегистрироваться

Чтобы оставить комментарий к данной статье пожалуйста авторизуйтесь

вообще известная фишка, когда с левым паспортом, но обычно не на такие большие суммы, а тут без участия банка точно не обошлось, либо сам операционист, либо ее подставили, а банк просто понимает, что придется на себя убыток этот брать и со всей силы не хочет, странно куда там фрод мониторинг и прочие в банке смотрели, 100 млн от частного лица одной платежкой обычный операционист фиг проведет , даже в очень крупном банке в отделении для ВИП

кстати заодно уж всем, у кого интернет-банкинги или платежные системы , если защита завязана на СМС (вход в банкинг или подтверждение транзакций) убедитесь , что в банке проверяют смену сим-карты, если нет, то думайте что делать, лучше в банке прописать телефон оформленный не на себя как минимум

схема простая , зная паспортные данные жертвы подкупают сотрудника салона связи и меняют симку по доверенности и т.п. имея симку намного легче сделать все остальное (логин и пароль не защита- перехватывают кучей способов) а еще лучше в банке перейти на не СМС способ

имеется ввиду или карта одноразовых паролей кодов или шифроблокнот или приложение в телефоне или отдельном устройстве генерящее коды входа и.т.п. , ну понятное дело - есть юсб токены и прочее железо , но дороже обычно

С картой все ясно. Здесь было без карты! Здесь банк виноват, точнее конкретные люди.

Так что, банк в отказ пошел? Или все таки пытается как то разрулить по тихому?

Сколько времени прошло с момента списания?

2 месяца. Банк в отказе.

А почему не возбуждено уголовное дело ? Отказано что ли ?

не могут отказать , если факт кражи есть, даже административное и прочее давление и поддержка со стороны банка не помогут, в этом случае возбудиться по любому можно, надо проявлять настойчивость

все круто,непонятно только как симка оформленная не на меня убережет??????????у нас в городе 200 рублей стоит оформить симку на любого,лучший способ мне кажется прописать в карточке нескольких человек чья подпись нужна для проведения операции-тем самым круг мошенников-соучастников должен будет расшириться-а это повысит вероятность утечки и осложнит контроль за ходом мошенничества и хоть как то отпугнет,хотя при покровительстве банка вряд ли что то поможет вообще,просто беспредел какой то

Володя, открою тайну, такие истории особенно в регионах происходят постоянно в том числе и в больших банках. То что банк в отказ - это странно. Обычно банк сам старается разрулить, поскольку очень часто это действия отдельных исполнителей на местах. Графологическую экспертизу платежки и вперед. А вообще умные люди блокируют в договоре возможность подачи бумажных поручений, только банк-клиент.

Кстати за такой пост они еще и в суд подать смогут по защите деловой репутации.

Леша, это было списание денег со срочного депозита. Те сначала разорвали депозит. Где основания для подачи в суд? Я пишу только факты. Никакой клеветы. Пусть попробуют.

А как могли разорвать срочный депозит без заявления клиента на досрочное расторжение депозита

Если разорвали депозит без участия владельца ,по -доверенности это могло сделать третье лицо ,так пишут в договоре о срочном вкладе, по-крайней мере у меня так написано, уже более полугода имею срочный депозит в этом банке ,но это будут уже все признаки мошенничества

Какая доверенность, пришел человек с поддельным паспортом на имя моего друга и сам все сделал. Его даже камеры зафиксировали

сумма то 100 млн, банк просто не хочет это разруливать

а банк -клиент, это только если аутентификация в нем надежная двухфакторная, ради 100 млн. при современном развитии науки и техники - трояна засадят куда-угодно

Смотря какой ОС пользоваться. На регулярно обновляемый linux сложновато будет троянов поставить. Дорого выйдет. Особенно за файрволами и с ключами.

Да и в любимом Владимиром ВТБ насколько я помню карточки с переменными кодами. Это нужно физически сначала карточку выкрасть. Это весьма проблематично.

да такая вот карточка это очень хорошо, полноценный второй фактор,

но победить можно, подмена ДНС, фейковый сайт банка жертве и совершение транзакции своей от имени жертвы, и сделать это не так сложно

Там сертификат на сайт. Браузер сразу завопит о подмене. Транзакции идут шифрованные через ssl.

Зелененькие такие сбоку замочки в браузерах в адресной строке.

сделают по http неопытный юзер и не заметит , или выдадут самоподписанный и добавят в хранилище и в доверенные

да о чем речь, если уже есть трояны, которые пытаются синхронно контролировать все устройства жертвы и станционарный комп или ноут и смартфон

кстати чем плохи кодовые карты - они не учитывают не то что получателя, а даже сумму , то есть через подмену сайта можно именно выманив у юзера очередной код подписать несанкционированную транзакцию на любую сумму и куда-угодно

В общем случае, чтобы вывести деньги нужно три кода - на вход в клиент, на закрытие депозита (глупо держать большие суммы на основном рублевом счету) и собственно на операцию. Если деньги хранятся в валюте то нужен еще один код на конвертацию - большую сумму валюты "куда угодно" банк не даст без доков перевести. Если не держать все деньг на одном счету, а раскидывать по нескольким депозитам, то количество потребных кодов еще более возрастает. На каждый код приходит смс-ка и/или уведомление на e-mail, так что обнаружить неладное можно моментально. Вобщем, жульничество достаточно сложное, хотя видел жалобы, какой-то пострадавшей тетеньки, которую в сбербанконлайн какие-то мошенники обчистили выманив кучу переменных кодов. Сбербанк, насколько я понял, ей деньги вернуть отказался. Вобщем, при любой системе защиты нужно держать ухо востро, простота хуже воровства.

Крупные банки совсем не заботятся о репутации. Сбер, например, отжимает 1 % при переводе средств клиента с его основного счета на депозитный, если средства поступили в течение последних 30 дней от 3-х лиц. В общем, надо тупо бегать снимать зарплату с карты и обратно ее класть на счет, чтобы исключить поступления от 3-х лиц. Получается, если депозит краткосрочный, скажем, 1 месяц, то зарабатывает банк, а клиент теряет.

Могу предложить юридическую помощь вашему другу. 89169592203

Женя, спасибо. Я предложу.

Насколько знаю, такие дела и без уголовки разрешаются судами в пользу клиентов на основании обычного гражданско-правового иска. Он к адвокатам обращался? Как-то удивительно беспечно выглядит с его стороны, с такой суммой списания и сроком проблемы.

Уже назначена дата суда. Деньги перевел другой человек по поддельному паспорту.

Владимир, в случае если факты, о которых вы говорите, можно подтвердить документально, то пострадавшее лицо вправе обратиться с иском к банку в суд. Полагаю, что с помощью, в том числе экспертизы, вы сможете, во-первых, взыскать сумму ущерба, во-вторых, компенсировать расходы на судебную защиту (экспертиза может быть дорогой, так как же как и ставки юристов).

Мошенница с помощью поддельных документов перевела средства со счёта успешной бизнесвумен из Екатеринбурга.

Следствием выдвинута теория об участии работника банка в преступлении.

Из местного филиала «Банка24.ру» неизвестная леди с липовым удостоверением личности сняла все деньги со счёта и сейчас находится в федеральном розыске.

Отсутствие средств женщина-бизнесмен, владелец рекламной фирмы в Екатеринбурге, Залерцева Ольга обнаружила, когда перед выездом в Чехию обратилась в банк и захотела снять часть средств со счёта. Но перевод в нужное время не поступил и тогда предпринимательница начала волноваться.

Выяснилось, что буквально вчера со счёта пропали все деньги — 21,5 млн. рублей. Вывод средств со счёта произвела неизвестная женщина, у которой был паспорт на имя владельца счёта, Залерцевой.

Паспорт подделан был весьма профессионально, с фотографией Залерцевой, так что сотрудник-операционист не догадался о махинации, выдал деньги преступнице.

Банк во-время вспомнил, что он "Лучший федеральный банк24.ру", утерся и выплатил больше 20 миллинов владелице счета.

Борис Дьяконов дал интервью, что банк обратился в полицию, просит найти преступников. Сотрудников того филиала банка в Ботанике, в котором произошло ЧП, проверят на детекторе лжи.

"Утрату" компенсировали, дело возбудили.

А так, схема не нова.

"Под 100 лямов" может хороший адвокат поработать ... и даже не один.

http://lifenews.ru/#!news/54958

Где освещение в СМИ приделыванию ног ста лямам?!

Наши уже начали делать сюжет. Суд на след неделе

Говорю как эксперт, у такого серьезного Банка украсть такую сумму невозможно. Уверен, что клиент крупно задолжал кому -то и сам организовал хищение денег у себя, чтобы не возвращать по суду....

Украли не у банка. Сотрудники банка, исходя из информации, сами в деле. Причем, похоже, на уровне руководства филиала

Как обычный рядовой человек с депозитом на физическое лицо может защититься от подобного в N-банке? Если банк где-то на 100-месте по величине капитала и остальным параметрам в РФ.

Никак!

ну почему же. пачку писем-запросов во все органы. прокуратура, финмониторинг, роспотреб, и т.п. что-то да выстрелит

Владимир, статью было бы правильней назвать с упоминанием банка, типа "мошенники в Ак барс банке" или "Ак барс банк - мошенничество". Тогда материал бы остался надолго в кешах поисковиков в нужном контексте и люди, решившие узнать отзывы о банке, попадали бы на неё. крупный текст в заголовке роботам особо нравится.

Владимир ! у меня счет в Акбарс банке претензий вообще никогда нет прекрасный банк, когда у клиента меняются персональные данные банк вносит изменение в анкету клиента и делает копии всех новых документов , всех крупных клиентов банк знает в лицо , при операции на большую сумму идет тройной контроль не только с стороны операциониста также бухгалтерия банка и управляющего филиала !!! эта статейка сказка для дурачков ))))))))) Максим

себя рекламирует ))))) Максим

Я Вас забанил за обвинение во лжи.

Слишком мало пока фактов, что бы понять кто виноват. Наверно банк скоро представит какие то комментарии, потому что в любом случае ему придётся этот ущерб возмещать. Нужно дождаться официальной информации.

В том то и дело, что банк пока что даже разговаривать со своим клиентом не хочет

И всё равно, что то в этой ситуации не клеится. Думаю, пока дело не дойдёт до конкретных исков и судебных разбирательств с известными именами с обоих сторон, а не просто с анонимными друзьями ( всё таки заявленные 100 млн. не каждый день крадут), лучше воздержаться от однозначных обвинений.

В этой истории привлекло внимание и то, что Вы рекомендуете всем покупать доллары и сидеть в них под базовую ставку. Я далек от рынка, но понял это так: купи доллары и положи их в Сбер. А Ваш друг не послушал. И сидел в рублях. Почему-то не послушал. Интересно, в Сбере такое могло бы произойти....

Все депозиты в любом банке уже потрачены ;-))) Забрать "свои" деньги смогут не более 10% вкладчиков. Хранить деньги в банке бред!

Мне кажется, что обвинение Банка является голословным. Представленные факты не дают возможности сделать выводы о виновности или невиновности Банка в мошенничестве, да и для этого есть провоохранительные органы, которые должны определить, кто виноват в данной ситуации. Владимир уже писал, что судебное заседание назначено, значит у его друга будет возможность пообщаться с Банком в зале суда, для чего он ждет контакта с Банком вне стен суда, чтобы ему вернули деньги, просто так, без суда и следствия или сказать, что они плохие или что?? Я думаю, что Банк может не идти на контакт в интересах следствия. Человек же понимает, что следствие будет рассматривать в качестве обвиняемых и Банк, и как самого клиента, так и его близкое окружение. И что значит, «Банк пошел в отказ»? Мне кажется, что без суда просто по тихому, банк не вернет деньги, только по решению суда, представляете, если клиент сам все это организовал, его посадят, а как потом банк назад заберет свои деньги?))

Человек, у которого украли, именно украли, деньги мой друг. Я ему доверяю. Таких людей, которым я доверяю, в мире очерь мало. У пальцев на руках больше. Если исходить из того, что мой друг говорит и документы все подтверждают, то это ошибка банка. И банк должен вернуть деньги, которые он списал со счета клиента без каких бы то ни было законных оснований

Человек, у которого украли, именно украли, деньги мой друг. Я ему доверяю. Таких людей, которым я доверяю, в мире очерь мало. У пальцев на руках больше. Если исходить из того, что мой друг говорит и документы все подтверждают, то это ошибка банка. И банк должен вернуть деньги, которые он списал со счета клиента без каких бы то ни было законных оснований

аналогичный случай в Банке "Связной"

http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=12&TID=195752 "26 октября в одном из московских отделений «Связной банк» через кассу по предъявлению паспорта со счетов было списано и выдано наличными 500 тыс. рублей, на следующий день, в том же отделении банка было списано и выдано наличными 3,5 млн. рублей. Прибыв в Москву для разрешения ситуации в головном отделении «Связной Банк» и получив в московском отделении банка справку о состоянии счета, клиент узнал, что помимо указанных сумм со счета исчезли еще 500 тыс. рублей. Таким образом, всего за несколько дней, сумма украденных со счетов клиента денег составила 4,5 млн. рублей."

Объявление на сайте одного банка.

Обратите внимание, что с 5 ноября 2013 года изменяется порядок выдачи наличных средств со счетов и вкладов клиентов БАНКА X*. С этого дня выдача наличных в отдельных офисах будет производиться только после введения клиентом в кассе Банка PIN-кода любой из своих действующих карт, выпущенных БАНКОМ X. Новая процедура позволит повысить уровень безопасности операций, совершаемых в кассах Банка. Если в настоящий момент у Вас нет карты БАНКА X, Вы можете бесплатно и моментально получить карту VISA Classic Light Non-Personalised.

* Изменения вводятся в соответствии с требованиями Центрального банка РФ к порядку ведения кассовых операций.

Сбер ввел ограничения на снятие наличных в банкоматах в течение одного дня. Гайки закручивают. Идея верная. Но, как всегда, вместе с водой выплеснут ребенка. Экономика перед прыжком в бездну.

Дня три назад по каналу Вести 24 промелькнуло сообщение, что арестована группа мошенников, которая подкупая сотрудников банков, получала от них копии паспортов крупных вкладчиков. По копиям изготавливала поддельные паспорта. Затем переводила деньги на подставные фирмы и обналичивала. Владимир как решился вопрос с вашим другом?

Процесс затянулся. Никто не идет на контакт. Суды идут. Пока результата нет.

Оставить комментарий